ETN 거래방법 ETF 차이 총정리

ETN 거래방법 ETF 차이 총정리

ETN과 ETF은 이름은 비슷하지만 각각의 장점과 차이점을 확인하여 투자해야 한다. ETN 거래방법과 ETF와의 차이와 공통점에 대해 알아보았다.

 

 

 

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목차

1. ETN ETF 차이점 공통점

① ETN이란

② ETF란

③ ETN ETF 공통점

④ ETN ETF 차이점

2. ETN 거래방법

3. ETN 수익률 계산기

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1. ETN ETF 차이 공통점

① ETN이란

ETN은 Exchange Traded Note이다. 기초지수 변동과 수익률이 연동되도록 증권회사가 발행한 파생결합증권으로서 거래소에 상장되어 주식처럼 거래할 수 있는 만기가 있는 증권이다. ETN의 장점으로는 발행절차가 간소하고 운용방식에 제약이 적기때문에 다양한 기초자산 및 전략에 적시투자가 가능하다. 그리고 증권거래세가 면제되며 분산투자 효과를 기대할 수 있다.

 

② ETF란

ETF란 Exchange Traded Fund이다. 말 그대로 인덱스펀드를 거래소에 상장시켜서 투자자들이 주식처럼 편리하게 거래할 수 있도록 만든 상품이다. 투자자들이 개별 주식을 고르는데 수고하지 않아도 되고 펀드투자의 장점과 언제든지 시장에서 원하는 가격에 매매할 수 있는 주식투자의 장점을 모두 가지고 있다.

 

③ ETN ETF 공통점

ETN과 ETF는 모두 목표로 하는 기초지수 수익률을 추종하는 인덱스 상품이다. 거래소에 상장된 장내 상품으로 실시간 매매를 통해 수익확정이 가능하며 일반적으로 ETN과 ETF는 모두 투자 수익이 기초자산의 가격 변화를 그대로 따라간ㄴ 선형의 수익구조를 갖는다. 

 

④ ETN ETF 차이점

ETN은 손실제한 ETN 등 ELS와 유사한 구조로 발행이 가능하다. 유사상품인 ETF와는 다르게 특이하고 다양한 구조로 발행이 가능하다. 그리고 ETN은 명시된 제비용이 유일한 제비용으로 ETN 지표가치 성과는 기초지수 성과에 사전에 공시한 제비용만을 뺀 수치이다. 하지만 유사상품인 ETF는 기초지수 성과 달성을 위한 보유자산 운용 성과가 순자산가치(NAV)에 반영되며 따라서 운용에 따른 기타 추가 비용이 NAV에 반영된다.

구분	ETN	ETF
기초지수	최소 5종목(해외 3종목)	10종목 이상
발행주체	증권회사	자산운용사
신용위험	있음	없음
만기	1년 이상 20년 이내	없음
LP평가기준	강함	약함
손실제한	구조에 따라 가능	불가
법적성격	파생결합증권	집합투자증권(펀드)

 

 

 

 

2. ETN 거래방법

① 계좌개설

ETN은 증권회사 주식계좌를 통해 거래가 가능하다. 그리고 증권회사 ISA 중개형 계좌에서도 거래가 가능하며 ETN 매매가 가능한 계좌를 개설한다.

증권계좌의 개설방법은 개인과 법인 그리고 임의단체 모두 가능하다. 개인의 경우에는 실명확인증표, 거래인감(또는 서명)이 필요하며 법인의 경우에는 사업자등록증, 대표자의 실명확인증, 거래인감이 필요하다. 그리고 증권회사 영업점이나 은행을 방문하여 주식계좌를 개설하거나 제휴은행은 비대면 개설이 가능하다.

ETN 개인고객 필요서류

ETN 법인고객 필요서류

 

② ETN 거래신청 → 변동성 ETN 거래신청

ETN 거래를 하기 위해서는 이용하는 증권회사에 회원가입을하고 투자자정보확인사등록, ETN거래신청을 해야한다. ETN 거래신청을 해야 하며 변동성 ETN을 거래하고자 한다면 변동성 ETN 거래신청을 별도로 해야 한다. 만약 레버리지형 ETN을 거래한다면 금융투자교육원 홈페이지에서 레버리지 ETN/ETF 투자자사전교육을 이수한 후 획득한 이수번호를 ETN 거래신청할때 등록해야 한다.

 

③ 레버리지형 ETN 교육이수

레버리지형은 추적배수가 1배와 -1배가 아닌 2x, -2x 레버리지 형 ETN을 매매하기 위해서 레버리지 ETF/ETF 사전교육을 이수해야 한다. 수강료는 3,000원이며 온라인 과정을 1시간 이수하면 이수번호가 발급된다.

 

④ 예탁금 제도 확인

추적 수익률 배수가 1배를 초과하는 레버리지인 2x와 -2x형 ETN은 기본예탁금이 충족되어야 매매가 가능하다. 기본예탁금은 현금과 대용증권의 합으로 ETN 보유금액은 제외된다.

 

레버리지 ETF/ETN 기본예탁금 제도 안내

대상 : 개인투자자(외국인 포함, 전문투자자 제외)

적용단위 : 계좌단위 적용

기본예탁금 적용기준 : 3,6,9,12월말 평가하여 다음달 두번째 영업일로부터 적용

최초등급적용 : 기본예탁금 2단계 1,000만원 적용

기본예탹금 적용기준

기본예탁금 기준

 

 

 

3. ETN 수익률 계산기

TRUEETN

 

① 투자기간/금액 입력

ETN 수익률 계산기

 

② 투자상품 선택 및 투자비중 입력

ETN 투자상품

 

③ ETN 수익률 계산기

ETN 수익률 계산

 

 

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